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代表80后出纳公款炒黄金赔上两千万元

2020-09-17 来源:

80后出纳公款炒黄金赔上两千万元

迷上香港的国际现货黄金交易,26岁的北京出纳谢某挪用公司资金2570万余元炒黄金,结果几乎赔个精光。

近年来内地楼市和股市低迷,通过香港交易平台炒金的内地居民日趋增加。近日采访发现,香港炒金公司普遍存在夸大利润、避谈风险的问题,而内地居民通过香港交易平台炒国际现货黄金可能违法,一旦发生纠纷,内地居民维权可能会有困难。

大喜:曾经半个月狂赚500万

26岁的谢某原本是北京一家贸易公司的出纳。2010年10月开始,他迷上了炒黄金,在香港只喂水。只要能熬过这些天恒信贵金属有限公司注册了投资账号。

谢某投资的是“国际现货黄金”,交易只在个人“黄金存折账户”上体现,而不必进行实物金的提取,且没有固定交易场所,由各黄金公司建立交易平台进行上买卖交易。

谢某把父母仅有的12万元积蓄要走,再加上自己的6万元,全部存入黄金账户。

但这笔钱很快赔光,谢某想翻本又没本钱,于是打起了单位公款的主意。

2010年11月初,谢某擅自把公司资金370万元汇入他的黄金账户,兑成美元进行交易。这回,谢某赶上了黄金的一轮暴涨,在半个月内谢某净赚了500万元。

这500万元,并未让谢某满足,他将钱再次投进黄金账户,想再大赚一把。

大悲:两千万巨款很快“赔光”

但好运没再眷顾谢某。之后香港现货黄金进入震荡期,时常出现前后两天金价每两差额达到100港元左右的状况。谢某不但没赚到钱,还把500万元全部赔了进去。

进账的500万元,已经被谢某看成是“本钱”。这么一笔巨款,瞬间得到又瞬间失去,谢某感到无法接受。他彻底被黄金曲线搞昏了头,决定再次用公款翻本。

2011年2月24日,他将单位的2200多万元汇入自己的黄金账户。但香港金市继续震荡,很快,2200多万元的大部分随着频繁上下的曲线灰飞烟灭。

2011年3月25日,谢某的黄金账户里只剩下20万元左右。而月底公司即将对账,走投无路之下,谢某选择了自首。

法院最终以挪用资金罪判处谢某有期徒刑八年半,而给公司造成的巨额资金损失谢某根本无力偿还,谢某的父母也表示,由于两人都有重病,儿子给的55万元已经花去大半。

诱惑:开户最低只要100美元

在采访谢某一案时,其辩护律师多次向表示,他总感觉炒金公司存在一定的问题。

日前,在浏览恒信贵金属公司的站时,站宣传文字中充满诱惑性字眼,100倍的杠杆被形容成“高杠杆、高回报”,而对其中存在的高风险避而不谈。

在和该公司客服人员沟通过程中,对方未询问的职业、收入等个人状况,便极力劝说开户。“我们公司有很多优惠,最低开户只需要100美元,最低可以交易0.05手,0佣金。非常适合资金不太多的新手。”该人士说。

关于投资风险,找了许久,才在站最下方找到小字号的“风险披露声明”。“客户告鉴”第一条便称交易仅适于专业机构或人士。

香港经批准的贵金属公司有171家。随机登录了几家公司站查看并向客服人员咨询,结果都发现了类似问题——强调利润,强调开户等条件的优惠,刻意回避风险提示。

解析:内地人赴港炒金涉嫌违法

发现,多家贵金属公司站都很青睐大陆客。

恒信贵金属站可以自动查询到登录者的IP,从而确认其地域归属。浏览还没超过一分钟,页面上就自动弹出一个确认栏,希望“来自北京的朋友参与模拟炒金”。

同时,主页面上还公布了“大陆地区24小时免费客服”。在其他公司的站,也存在着种种吸引“大陆客”的招法。

而不为人知的是,内地居民直接通过香港公司炒黄金,本身是不符合法律规定的。

上海黄金交易所的一名工作人员表示,国际现货黄金在国内的操作是违规的。

同时,为了抑制违规资金通过个人渠道流入境内,《个人外汇管理办法实施细则》规定,境内个人年度结汇总额不得超过5万美元。“通过香港公司炒金,数额很可能会违反外汇管理规定。而一旦违规,出现纠纷后想在大陆法院维权就会有困难,因为法律是不保护违法的民事行为的。”北京市双利律师事务所律师刘琳这样告诉。

而出现纠纷后去香港打官司更难。刘琳告诉,香港属于英美法系,实行判例法;而内地属于大陆法系,实行成文法。法系不同,个人或委托内地律师前去维权几乎是不现实的,而在香港聘请律师的话,价格也十分昂贵。

调查

内地“黑炒金”公司

不是炒金是“对赌”

在北京等城市,还存在大量所谓的炒金代理公司,而这些公司均是“黑公司”。

上海黄金交易所的工作人员告诉,在内地的正规交易平台上,只有国内黄金交易,没有国际黄金交易,国内黄金交易商只有上海黄金交易所和上海期货交易所是正规的,地下炒金属违法行为。

香港金银业贸易场是香港唯一一家从事黄金现货交易的黄金交易所。其员工称,投资外盘黄金交易只能以美元或欧元等外币结算,不可能是人民币结算。而内地的炒金代理公司,几乎全部是人民币结算。

有业内人士对说:“这些公司多半根本没把资金投向外盘。确切地说他们是在根据黄金走势和客户对赌。”

法官和检察官介绍,为了取得对赌的胜利,炒金代理公司多半会利用“假滑点”来故意制造客户的损失。“比如说一盎司涨了100美元,你想平仓时,却发现系统没法操作。交易员解释说因为平仓的人太多所以系统反应慢。而黄金走势瞬息万变,等系统‘反应过来了’,你可能已经不赚反赔了。”一名检察官说。

各省市目前都出现过炒金代理公司老板及员工被追刑责的判例。国内最大的一起案件发生在北京,涉案金额达771亿元,被害者1100余人,只有十几人有过利润。这起案件中,涉案公司构建的交易平台根本没与国际市场接轨,只是自己构建的虚拟交易平台。技术人员利用服务器进行控制,对客户下单情况进行统计后人为操纵交易。据公司员工交代,这套软件系统是老板花钱从香港买的。

(据《法制晚报》报道)

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合法炒金有四种渠道

据《新华每日电讯》报道 中国银行重庆市分行有关人士介绍,目前国内的黄金投资渠道主要有4种:一是商业银行或黄金公司提供的实物黄金业务;二是商业银行提供的纸黄金业务;三是上海期货交易所提供的黄金期货买卖业务;四是上海黄金交易所的T+D延期交收业务。其中,黄金期货在国内指的是上海期货交易所提供的黄金期货买卖合约,而由其他法人主体提供的所谓黄金期货交易都不受国家法律保护。

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